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招商銀行(03968.HK) +1.950 (+3.073%) 沽空 $5.62億; 比率 41.191% 將於本周五(13日)公布截至今年6月底止中期業績，受惠於收入增長及信用成本降低，本網綜合4間券商預測，招行2021年上半年純利料介乎576.05億至587.83億元人民幣，較2020年同期497.88億人民幣，按年升15.7%至18.1%；中位數581.6億元人民幣，按年升16.8%。
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中金指由於信用成本降低，市場普遍已預期內銀業績改善，建議投資者關注關機構的戰略深化升級，為中長期業績可持續的來源，如今年上半年招行旗下「大財富」價值循環鏈表現。而招行於今年3月曾指大財富價管理價值鏈為該行未來五年工作主線，將科技基礎建設和數字化經營加到客戶資產負債表，冀打通數字化獲客到財富管理的路徑，經過「存款轉AUM、貸款轉FPA(客戶融資總量)」兩步，形成「投行-資產管理-財富管理」價值循環鏈。而招行7月曾公布旗下零售AUM(管理客戶總資產)時點規模首破10萬億大關，今年上半年招行AUM規模增超萬億，已超過上年全年增量七成，令投資者關注其大財富管理計劃策略及進展。
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【受惠信用成本降 聚焦財管循環鏈】
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' t! B. e( T9 z% _- @0 n1 V, U瑞銀預期，內銀股淨息差收窄情況於今年第二季改善，今年下半年淨息差料與上半年比較大致穩定。瑞銀估計招行今年上半年稅後利潤按年升16%，營業淨收入按年升12%、料淨利息收入按年升10.4%，料非利息收入按年增長14.7%；該行料招行今年第二季淨息差2.51%，按年升6個基點(按季收窄1個基點)。1 y. R y/ o2 S# q M0 I
. S7 n9 I6 S; n$ Q建銀國際指，內銀行業欠缺盈利增長的正面催化劑，尤其在監管問題上，將見到股東回報率在系統性信貸質量欠缺改善下受影響。該行料招行中期純利按年升16.9%至581億元人民幣，估計招行上半年撥備前利潤(PPOP)1,640億人民幣按年升11.9%。該行料招行今年第二季純利錄261億人民幣按年升19%，料第二季股本回報率為16.1%，0 A/ C! y; s, F$ u' h
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數據8 G5 a+ g/ Q* Q' ?& Z* E, H4 j
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& K c- g1 D, E. Z' Q u7 r; E招商銀行
* U# w% h3 |+ h, y# l6 j0 M* r累積表現
- u2 B5 }1 A G# x) H g, E5 a3 P年初至今 +33.47%
, N2 }- q0 C, y( E: j$ j p1個月 +6.26%0 J9 [( C& O/ G, t) {0 X' z0 g* I& B
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更新於 2021/08/11 16:08
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3 z# M( y& k5 N( X; n8 Y5 P相關內容《大行報告》高盛一舉降農行(01288.HK)評級至「沽售」 下調內銀目標價
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本網綜合4間券商預測，招行2021年上半年純利料介乎576.05億至587.83億元人民幣，較2020年同期497.88億人民幣，按年升15.7%至18.1%；中位數581.6億元人民幣，按年升16.8%。
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券商│2021年中期純利預測(人民幣)│按年變幅
: M1 ]1 l! A: o+ f美銀證券│587.83億元│+18.1%! k. Z) H- [" Z' M
里昂│582.2億元│+16.9%
1 I; V* F/ ~2 T建銀國際│581億元│+16.7%3 s8 R- D' B2 o" k" V
中金│576.05億元│+15.7%6 Z8 j& w; @& Q0 p/ e! X3 w J
按招行2020年中期純利497.88億元人民幣計算 |
